保険相談に興味を持っていただきありがとうございます。
私の保険相談は、お客様一人ひとりの価値観や暮らしに寄り添う提案を大切にしています。
ご自身で納得して選べるよう丁寧にサポートしますので、安心してご相談ください。
ここでは相談の流れについてご説明します。
相談方法
面談は全てZOOMを使ったオンラインで行っております。
ネット環境さえあれば自宅で子守りをしながら、お子様同伴でも夜の遅い時間でもご相談可能です。
画面越しにお互い顔を見ることもできますし、
動きのある資料も共有できますので、
対面でお話しするよりも格段に分かりやすくお伝えできます！
資料などを共有する際は画面が大きい方が分かりやすいので、なるべくパソコンかタブレットを推奨しておりますがスマホでも問題ありません。
操作方法がわからない場合は事前にご連絡ください。
面談時間は、一回あたり１時間半〜２時間ほどを予定しております。
場合によってはお客様のご都合に合わせて短くすることも可能です。
保険契約までの面談回数は平均3回〜4回行う場合が多いです。
納得いただけるまで何度でも相談可能ですのでご安心ください。
相談について
私は「保険販売を行うFP（ファイナンシャルプランナー）」です。
保険契約時に保険会社から手数料をいただける報酬形態のため、
相談は無料相談とさせていただいております。
もちろん、お客様にとってベストな提案を考えると場合によっては保険は見直さず現状維持や解約のみが最適ということもあります。
そういった場合には無理に提案したり、加入を求めることもありません。
相談した結果、最終的に保険は必要ないと判断した場合は正直に仰っていただいて大丈夫ですので安心してご相談ください。
無料相談の基本的な流れ
基本的なご相談の流れは以下の通りです
(目安時間 約１時間半)
まずはご相談内容を詳しくお聞かせください。
保険の加入や見直しを考えたきっかけやご意向、現在提案されている保険などもあればお伺いさせていただきます。
個々に合った保障額を出すためには、加入中の社会保険、ご年収、預貯金などもお尋ねする必要がありますのでご了承ください。
（面談前に個人情報の取り扱いについての同意をお願いしております）
次に、ご自身で保険を判断するために必要な保険の基礎知識をお伝えさせていただきます。
いきなり加入中の保険の仕組みや、提案をされても理解が難しいと思います。
ここをしっかり理解していただくことで、その後の理解や納得感がより深まると思います。
（私が保険選びに納得感が大切だと考えている理由はこちらのコラムをご覧ください）
また、ご加入中の保険の見直しを検討しているようであれば、内容をチェックしその保険の強み・弱みを把握します。
・今の保険を続けていて問題がないのか
・今の保険を活かしながら別の保険も備えた方が良いのか
・それとも全て見直しをした方がいいのか
ここもお伝えしていきます。
こんなことから伝えます
・万が一の際の国からの保障
・働けなくなった際の公的保障や収入減額、貯金の推移
・一般論ではない、あなたの場合の数字
オンラインではなかなかイメージしづらい数字の部分も視覚的に分かりやすく説明しますのでご安心ください。
STEP② 保険のご案内
(所要時間 約90分〜120分)
相談内容によっては、ここを複数回分けて行う場合もあります。
・初回面談でお伺いした情報を元に、各分野で比較した保険と数字の根拠を丁寧にお伝えしていきます。
・様々な選択肢からメリット・デメリットを整理してお伝えします。
・面談後、ご案内した保険会社の設計書・パンフレット等をPDFはデータでお送りいたします。
・ご不明点はラインでいつでも回答いたします。
保障内容を変更した際の保険料を教えてほしいなどの希望があれば、ラインでやり取り可能です。
細かい調整もできますので遠慮せずにいつでもご連絡ください！
(所要時間 約90分〜120分)
ご契約も全てオンラインで行います。
(一部の商品については書面でのやり取りが必要になる場合もあります)
何度か相談はしてみた結果、
最終的に保険は必要ないと判断された場合、そこは遠慮せずに仰っていただいて大丈夫です。
オンラインだと、どうしてもすぐに会える距離感ではないので、契約後のサポートが不安と思われる方もいらっしゃいますが、
契約後も引き続き僕が責任を持って担当をさせていただきます。
保険金請求など、いざという時も真っ先にご連絡ください。
ご相談時に用意しておいて欲しいもの
(必須ではないですがあると助かります)
健康保険証
加入している健康保険によって使える社会保障が変わります
ねんきん定期便
必要保障額がより正確に計算にできます
加入中の保険の証券
直近の健康診断結果
内容によって保険料やご検討いただる保険商品が変わってきます。
どんな保険提案をしてくれるの？
相談者さまの価値観を大切にした
感情面・経済面、
双方で安心できる保険作り
をサポートさせて頂きます。
保険には備えるべき優先順位があります。
保険を考える際、必要か不要か。
つまり、0か100かで考えがちですが、
家計状況や保険種類によっては、間をとって50％でも70％でも問題ないと私は考えています。
100％じゃなくても安心できる落とし所は一緒に考えて見つけていきましょう。
⇩過去にご相談いただいた方の声
ご相談依頼はこちら
最後に、ご相談依頼の方法です。
相談ご希望の場合、下記のラインに登録をお願いします。
LINE登録
ラインのメニュー画面の
「個別相談ご希望の方」を
タップしてください。
すぐに自動返信のメッセージが送られてきます。
確認出来次第あとで私から直接返信いたします。
そこで簡単に相談内容のやりとりをさせていただいて、初回の面談の日付けを決めさせていただきます。
もし相談前に気になる点などがあったり、
こういう相談でも大丈夫ですか？という質問や気になる点などがありましたらラインでメッセージをください。
そちらについても回答させていただきます🙂
以上が個別相談の説明でした。
「相談内容が具体的に言語化できていない」
という方でも大丈夫です！
初回面談でお聞かせいただければと思います。
今の保険に少しでも不安があるという方はぜひご相談ください。
お話しできることを楽しみにしております❗️
最後までご覧いただきありがとうございました🙌
