保険相談について

(目安時間　約１時間半)


まずはご相談内容を詳しくお聞かせください。

保険の加入や見直しを考えたきっかけやご意向、現在提案されている保険などもあればお伺いさせていただきます。

個々に合った保障額を出すためには、加入中の社会保険、ご年収、預貯金などもお尋ねする必要がありますのでご了承ください。
（面談前に個人情報の取り扱いについての同意をお願いしております）

と同時に、
ご自身で保険を判断するために必要な保険の基礎知識をお伝えさせていただきます。

いきなり加入中の保険の仕組みや、提案をされても理解が難しいと思います。
ここをしっかり理解していただくことで、その後の理解や納得感がより深まります。


具体的には、あなたの加入している社会保険について、
一般論ではなく、具体的なあなたの数字をお伝えします。

ここが分からなければ保険が必要か不要かは判断もイメージもできないからです。

あなたの社会保険を元に、
現時点でご自身に必要だと感じる民間保険は何かを一緒に考えていきます。


また、もしもご加入中の保険の見直しを検討しているようであれば、内容をチェックし、その保険の強み・弱みを把握します。

・今の保険を続けていて問題がないのか
・今の保険を活かしながら別の保険も備えた方が良いのか
・それとも全て見直しをした方がいいのか

ここもお伝えしていきます。

ご相談時に用意しておいて欲しいもの
(必須ではないですがあると助かります)

 健康保険証
 ねんきん定期便
 加入中の保険の証券
 直近の健康診断結果

こんなことから伝えます

・万が一の際の国からの保障
・働けなくなった際の公的保障や収入減額、貯金の推移
・一般論ではない、あなたの場合の数字

オンラインではなかなかイメージしづらい数字の部分も視覚的に分かりやすく説明しますのでご安心ください。

STEP②　 保険のご案内
(所要時間　約90分〜120分)
相談内容によっては、ここを複数回分けて行う場合もあります。

初回面談でお伺いした情報を元に、各分野で比較した保険と数字の根拠を丁寧にお伝えしていきます。

比較する保険は各分野で異なりますが、
原則、所属代理店で取り扱う生命保険商品の中から、各分野で定められている推奨商品の内3〜5商品で各保険の特性、メリット・デメリット含めて比較・案内させていただきます。

（推奨商品の選定基準等は面談の際にご説明します)

面談後、ご案内した保険会社の設計書・パンフレット等をPDFはデータでお送りいたします。

お話しした内容をまとめた議事録もお渡ししますので、面談後ゆっくり振り返ってみてください。
わからないところはラインでいつでも回答いたします。

保障内容を変更した際の保険料を教えてほしいなどの希望があれば、ラインでやり取り可能です。
細かい調整もできますので遠慮せずにいつでもご連絡ください。

(所要時間　約90分〜120分)

ご契約も全てオンラインで行います。
(一部の商品については書面でのやり取りが必要になる場合もあります)

何度か相談はしてみた結果、
最終的に保険は必要ないと判断された場合、そこは遠慮せずに仰っていただいて大丈夫です。

オンラインだと、どうしてもすぐに会える距離感ではないので、契約後のサポートが不安と思われる方もいらっしゃいますが、
契約後も引き続き僕が責任を持って担当をさせていただきます。

ご契約いただいたお客様には、
投資について(NISA口座の開設や買付けまでのサポート)もお手伝いさせていただいております。

もちろん、保険を請求するようなことがあれば、その時は真っ先にご連絡ください。


僕は、相談者の方と「１回相談したらはい、おしまい」と言うような関係ではなく、
相談者以上の関係を目指してサービスを提供していきたいと思っております。

どうぞよろしくお願いいたします。